Un esquema Ponzi es una inversión fraudulenta diseñada para separar a los inversores de su dinero. Lleva el nombre de Charles Ponzi, quien construyó uno de estos esquemas a principios del siglo XX, aunque el concepto era bien conocido antes de Ponzi.
El esquema está diseñado para convencer al público de colocar su dinero en una inversión fraudulenta. Una vez el estafador siente que se ha recaudado suficiente dinero, desaparece, llevándose todo el dinero consigo.
En los miles de millones de dólares. En 2008 vimos la caída de posiblemente el esquema Ponzi más grande de la historia: Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. El esquema tenía todos los ingredientes de un esquema Ponzi clásico, incluido un fundador, Bernard L. Madoff, que tenía mucha credibilidad ya que había estado en el negocio de inversiones desde 1960. Madoff también había sido presidente de la junta directiva de NASDAQ, una bolsa de valores estadounidense.
Las pérdidas estimadas del esquema Ponzi son de entre 34 y 50 mil millones de dólares estadounidenses. El esquema de Madoff se derrumbó; Madoff les había dicho a sus hijos que "los clientes habían solicitado aproximadamente $ 7 mil millones en redenciones, que estaba luchando por obtener la liquidez necesaria para cumplir con esas obligaciones".