En la estafa de pago excesivo de cheques, la persona con la que está haciendo negocios le envía un cheque por más del monto que le adeudan, y luego le indica que le devuelva el saldo. O bien, le envían un cheque y le dicen que lo deposite, se quede con parte del monto para su propia compensación y luego devuelva el resto por una razón u otra. Los resultados son los mismos: el cheque finalmente rebota, y usted está atascado, responsable de la cantidad total, incluido lo que envió al estafador.
Las víctimas típicas incluyen a personas que venden algo por Internet, que les pagan para que trabajen en casa o que les envíen "ganancias anticipadas" en un sorteo falso.
En otra versión de esta estafa, a la víctima se le envía un cheque falso por "ganancias de lotería extranjera", pero se le dice que deben enviar al remitente los impuestos o tarifas del gobierno extranjero requeridos sobre el premio antes de que puedan cobrar el cheque. Después de enviar las tarifas, el consumidor intenta cobrar el cheque, solo para que le digan que el remitente está atrapado en una nación extranjera sin forma de producir el efectivo.
La FTC advierte a los consumidores que "descarten cualquier oferta que le solicite que pague un premio o un obsequio" gratis "; y no ingrese a loterías extranjeras: la mayoría de las solicitudes son fraudulentas y es ilegal jugar una lotería extranjera por correo o por teléfono ".